Anchor101

Anchor Protocol เป็นแพลตฟอร์มการออมที่มอบเงินกู้ยืมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงให้กับเจ้าของคริปโต บริษัทฟินเทค และนักลงทุน
Latest Update:
August 8, 2022
Legal Name:
Headquarters Regions:
Seoul, South Korea
Company Size:
Founded Date:
2020
Founders:
Information
Founders
Roadmap
Tokenomics
Partnerships
Summary

Information

Anchor Protocol เป็นแพลตฟอร์มการออมสินทรัพย์ที่มอบเงินกู้ยืมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงให้กับเจ้าของสินทรัพย์คริปโต โดยก่อตั้งขึ้นในปี 2020 มีสำนักงานใหญ่ในกรุงโซล ประเทศเกาหลีใต้ Anchor เป็นตลาดเงินแบบกระจายอำนาจที่สร้างขึ้นบน Terra Blockchain

Anchor วางแผนที่จะขยายการสนับสนุนไปยังเลเยอร์ 1 Proof-of-Stake (PoS) อื่น ๆ เช่น SOL โทเค็นดั้งเดิมของ Solana โปรโตคอลได้รับผลตอบแทนสำหรับผู้ฝากเงินโดยหลักประกัน LUNA ของผู้กู้ ANC เป็นโทเค็น โปรโตคอลของ Anchor จะให้สิทธิ์ในการกำกับดูแลแก่ผู้ถือรวมถึงเปอร์เซ็นต์ของรายได้จากโปรโตคอลอีกด้วย


History

Anchor Protocol เป็นแอปพลิเคชันบน Terra ที่สร้างโดย Terraform Labs (TFL) การเปิดตัวเป็นการทำให้วิสัยทัศน์ของ TFL เป็นจริงในการบูรณาการพื้นฐานทางการเงินหลักสามประการ (การชำระเงินผ่าน UST การออมผ่าน Anchor และการลงทุนผ่าน Mirror Protocol) บน Terra blockchain ที่ใช้ Cosmos SDK

Anchor Protocol ก่อตั้งขึ้นเพื่อเพิ่มความต้องการ UST เหรียญ Stablecoin ดั้งเดิมของ Terra โดยให้ผลตอบแทน 20% แก่ผู้ให้กู้ นอกจากนี้ยังช่วยให้ผู้เข้าร่วมการเงินแบบเดิมสามารถผสานรวมกับ DeFi Anchor มี API ที่แพลตฟอร์ม fintech การแลกเปลี่ยน และธุรกิจ B2B สามารถรวมและเสนอบัญชีออมทรัพย์ที่มีดอกเบี้ย

Anchor รวมกับ Mirror Protocol และ Chai wallets ของ TFL เพื่อขยายกรณีการใช้งานสำหรับ Stablecoin ที่ใช้ Terra เช่น UST Chai ประสบความสำเร็จในการนำไปใช้ในเอเชียโดยทำหน้าที่เป็นแอพชำระเงินที่ใช้ KRW Stablecoin ของ Terra

TFL คาดการณ์ว่า Anchor ทำหน้าที่เป็นแหล่งสภาพคล่องระหว่างสายสำหรับผู้ใช้ที่ต้องการยืมโทเค็นดั้งเดิมของเลเยอร์ 1 ต่างๆ นอกจากนี้ยังกำหนดมาตรฐานสำหรับผลตอบแทน USD ตรึงและไม่มีการผูกมัดภายใน crypto 


Technology

Terra Ecosystem

Anchor Protocol, Terra Stablecoins, Terraswap (AMM) และ Mirror Protocol เป็นพื้นฐานที่สำคัญของ Terra blockchain ซึ่งเป็นเครือข่าย Proof-of-Stake (PoS) อิสระตามฉันทามติของ Tendermint และ Cosmos SDK 

Anchor อำนวยความสะดวกในการให้กู้ยืม UST สำหรับ APY 20% คงที่และหลักประกันการกู้ยืมของ UST การยืมเงินในสกุล Stablecoin อื่น ๆ และโทเค็นดั้งเดิมของ PoS layer-1 chains อื่น ๆ จะเป็นไปได้ในอนาคต

Deposits

Stablecoin ที่ฝากไว้นั้นจะใช้ Anchor Terra (aTerra) โดย APY ที่จำเป็นนั้นมาจากผลตอบแทนของสินทรัพย์ที่เดิมพัน และเงินสำรองจะถูกแปลงเป็นเหรียญ Stablecoin ของ Terra และจ่ายให้กับผู้ฝากเงิน ปัจจุบันการกำกับดูแล ANC กำหนดผลตอบแทนเป้าหมายของ Anchor ไว้ที่ 20% หากรางวัลไม่เพียงพอกับผลตอบแทนเป้าหมาย เงินสำรองจะถูกใช้เพื่อเพิ่มแรงจูงใจ โดย ANC จะเพิ่มขึ้นเพื่อสร้างแรงจูงใจในการกู้ยืมมากขึ้น เมื่อสินทรัพย์อื่นกลายเป็นหลักประกันที่เข้าเกณฑ์ ผลตอบแทนเป้าหมายจะถูกกำหนดเป็นผลตอบแทนถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของหลักประกันที่มีเดิมพัน

Anchor Protocol มีเป้าหมายเพื่อให้เกิดเสถียรภาพในอัตราดอกเบี้ยเงินฝากโดยการปรับจำนวนเงินรางวัลการปักหลักที่จ่ายให้กับผู้กู้ ควบคู่ไปกับการใช้เงินสำรอง เมื่อผลตอบแทนการปักหลักประกันไม่เพียงพอที่จะครอบคลุม APY ที่ให้ยืม เงินสำรองจะถูกถอนออก และในทางกลับกัน ผู้ฝากได้รับการคุ้มครองโดยการชำระบัญชีสินเชื่ออัตโนมัติที่มีความเสี่ยงภายใต้หลักประกัน


Borrowing stablecoins

การยืมเหรียญ stablecoin บน Anchor กำหนดให้ผู้ใช้ล็อกสินทรัพย์ที่ถูกผูกมัด (bAssets) เป็นหลักประกันและยืมเหรียญที่มีเสถียรภาพต่ำกว่าอัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่าที่กำหนดโดยโปรโตคอล (LTV) อัตราผลตอบแทนจากหลักประกัน bAsset ซึ่งปัจจุบันจำกัดอยู่ที่ bLUNA เพิ่มขึ้นจากกลุ่มหลักประกันทั่วโลก

ต้นทุนการกู้ยืมแบบ all-in stablecoin เป็นฟังก์ชันของอัตราส่วนการใช้ประโยชน์ ซึ่งแสดงถึงอุปสงค์และอุปทานสำหรับ UST ในโปรโตคอล และผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่เดิมพัน หากผลตอบแทนจากสินทรัพย์ที่เดิมพันสูงกว่าที่กำหนดในการจ่ายผลตอบแทนเป้าหมายของผู้ให้กู้ ผู้กู้อาจได้รับเงินจากการกู้ยืมจริง แม้กระทั่งก่อนที่จะคำนึงถึงการจัดสรรรางวัล ANC ใดๆ ก็ตาม


bLUNA

หลักประกันที่ยอมรับครั้งแรกของ Anchor คือ bLUNA ซึ่งเป็นโทเค็นดั้งเดิมของ Terra เวอร์ชันผูกมัด bLUNA ที่ล็อคไว้จะสร้างรางวัลให้กับผู้มอบสิทธิ์และผู้ตรวจสอบที่ถูกผูกมัด bLUNA ไม่สามารถซื้อขายได้อย่างอิสระและถูกล็อกไว้ในระบบนิเวศจนกว่าจะถูกปลดออกโดยสมบูรณ์ ซึ่งใช้เวลา 21 วัน

LUNA ยังเป็นโทเค็นสนับสนุนสำหรับ Stablecoins ของ Terra การทำเหรียญ Stablecoins ของ Terra เช่น UST ต้องใช้ LUNA ในการเผา หาก Stablecoin อยู่ต่ำกว่าจุดตรึง ผู้ค้าสามารถซื้อ Stablecoin ที่ต่ำกว่าการตรึงและแลกเป็นมูลค่าที่ตรึงไว้ของ LUNA ได้



Founders

Do Kwon ร่วมก่อตั้ง Terra เพื่อใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อพัฒนาระบบการชำระเงินที่มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น สกุลเงินดิจิทัลที่มีราคาคงที่หรือ stablecoin ดึงดูดผู้ใช้ 40 ล้านคนให้มาร่วมงานกับบริษัทเมื่อเปิดตัวในเดือนมกราคม 2561 ด้วยจุดประสงค์เพื่อสร้างระบบการชำระเงินแบบบล็อคเชน Terra ได้ระดมทุน 32 ล้านดอลลาร์จากยักษ์ใหญ่ด้านการเข้ารหัสลับเช่น Binance Arrington XRP และ Polychain Capital รวมถึงการรวมตัวกันของพันธมิตรทางการค้า ซึ่งรวมถึง Ticketmonster ยักษ์ใหญ่ด้านตั๋วของเกาหลี และบริการท่องเที่ยว Yanolja


LinkedIn

Roadmap

Mainnet Launch - March 2021

เปิดใช้งาน Mainnet


New Staking Derivatives - TBC

เปิดใช้งาน bLUNA เท่านั้นที่สามารถนำมาใช้เป็นหลักประกันในการยืม UST การ Stake Derivatives สำหรับกลุ่ม Proof-of-Stake (PoS) หลักอื่นๆอยู่ในระหว่างดำเนินการและจะอำนวยความสะดวกโดยสะพานข้ามสายโซ่ Cross Chain


Fintech Integration - TBC

TFL จะสนับสนุนแพลตฟอร์มทางการเงินและการแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิมเพื่อผสานรวม API ของ Anchor


Fiat On-Ramps - TBC

Anchor กำลังวางแผนที่จะเสนอช่องทางการธนาคารโดยตรงไปยังเงินฝาก UST ของ Anchor ซึ่งรวมถึงผ่านบัตรเครดิต/เดบิตและการโอนเงินผ่านธนาคารโดยตรง/การโอน ACH ไปยังบัญชีออมทรัพย์ของ Anchor


Tokenomics

Anchor Token (ANC) เป็นโทเค็นการกำกับดูแลของ Anchor Protocol โดยได้ทำการสร้างโทเค็น ANC ใช้เพื่อเสนอวิธีการใช้จ่ายในกลุ่มชุมชน ซึ่งเป็นตัวกำหนดพารามิเตอร์ เช่น อัตราส่วน LTV สำหรับ liquid staking derivatives และลงคะแนนเพื่อรวมหลักประกันใหม่ในด้านอุปทาน

ANC ยังรวบรวมส่วนหนึ่งของผลตอบแทนของ Anchor เมื่อเทียบกับทรัพย์สินของโปรโตคอลภายใต้การจัดการ Anchor แจกจ่าย 10% ของเงินสำรองส่วนเกินของโปรโตคอล (ใน UST สูงกว่าผลตอบแทน 20% ที่กำหนดให้กับผู้ฝากเงิน) และ 1% ของหลักประกันที่ชำระบัญชีแล้วให้กับผู้เดิมพัน ANC โปรโตคอลใช้ UST ที่ได้รับและเปลี่ยนเป็น ANC Anchor จ่ายค่าธรรมเนียมให้กับผู้เดิมพัน ANC ตามสัดส่วนของเงินเดิมพัน

นอกจากนี้ ANC ยังใช้เป็นแรงจูงใจในการเริ่มต้นความต้องการเงินกู้และเสถียรภาพของอัตราดอกเบี้ยเงินฝากเริ่มต้น โปรโตคอลจะแจกจ่ายโทเค็น ANC ทุกบล็อกให้กับผู้ยืม Stablecoin ตามสัดส่วนของจำนวนเงินที่ยืม

ANC จะคล้ายกับ LUNA และ UST โดยมีให้บริการในหลายเครือข่าย รวมถึง Terra blockchain, Ethereum และ Binance Smart Chain (BSC) เมื่อถ่ายโอนโดยสะพาน Shuttle (เกตเวย์การสื่อสารระหว่าง Terra และ Ethereum) โทเค็นจะปรับใช้มาตรฐานบนเชน (เช่น ERC20 สำหรับ Ethereum)


Launch & Initial Token Distribution

มีการปล่อยโทเค็น ANC 150 ล้านโทเค็นตั้งแต่กำเนิด แจกจ่ายดังนี้:

  • LUNA stake airdrop: 50 ล้านโทเค็น ANC (33.3% ของอุปทานเริ่มต้นและ 5% อุปทานทั้งหมด) ถูกส่งไปยังผู้เดิมพัน LUNA โดยภาพรวมที่บล็อก 2,179,600
  • กองทุนชุมชน Anchor: 100 ล้านโทเค็น ANC (66.7% ของการจัดหาเริ่มต้นและ 10% ของอุปทานขั้นสุดท้าย)


Partnerships

Lido

Lido เป็นโซลูชันการ Staking สภาพคล่องสำหรับ Ethereum โดย Lido ให้ผู้ใช้เดิมพัน ETH ของพวกเขา โดยไม่มีเงินฝากขั้นต่ำหรือการบำรุงรักษาโครงสร้างพื้นฐาน



Summary

Anchor เป็นโปรโตคอลบนบล็อกเชนของ Terra ที่อนุญาตให้ฝากและแลกเหรียญ Terra Stablecoins, สร้างโทเค็น bAsset, ยืม Terra Stablecoins ด้วย bAssets เป็นหลักประกัน และมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลของ Anchor 

Anchor เป็นตลาดเงินแบบกระจายอำนาจที่สร้างขึ้นบน Terra ซึ่งเสนอผู้ฝากเงิน UST (สกุลเงินดิจิทัลที่ตรึง USD ของ Terra) ให้ผลตอบแทนร้อยละ 20 ต่อปี (APY) ที่มั่นคง ผู้ยืมสามารถค้ำประกันเงินกู้ UST โดยใช้ LUNA ผูกมัด (bLUNA) ซึ่งเป็นโทเค็นดั้งเดิมของ Terra Anchor วางแผนที่จะขยายการสนับสนุนไปยังเลเยอร์ 1 Proof-of-Stake (PoS) อื่น ๆ เช่น SOL


Source :

https://messari.io/asset/anchor-protocol/profile
https://www.crunchbase.com/organization/anchor-protocol
https://coin98insights.com/what-is-anchor-protocol-anc

เหรียญอื่นๆที่น่าสนใจ